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股息攻略：新手投資者必知的財富密碼

你是否曾經好奇，除了股價上漲，投資股票還有什麼其他的獲利方式？答案就是股息！股息是公司將部分利潤分配給股東的一種方式，也是投資股票的重要收入來源。但你知道股息究竟是什麼嗎？又該如何聰明地領取股息，為自己創造穩定的現金流呢？讓我們一起深入了解吧！

什麼是股息？股利？一次搞懂！

許多人常將股息和股利混用，但其實它們指的是同一件事，都是公司將盈餘分配給股東的回饋。想像一下，你投資了一家公司，就像成為了這家公司的股東之一。當公司賺錢時，除了將盈餘再投資於公司發展，也會將一部分盈餘以現金股利或股票股利的形式發放給股東。

• 現金股利：直接將現金發放給股東，這是最常見的股息形式。例如，公司宣告每股配發現金股利 2 元，你持有 1000 股，就能收到 2000 元的現金股利。
• 股票股利：將盈餘轉換為股票發放給股東，股東持有的股票數量會增加。例如，公司宣告每股配發股票股利 0.5 股，你持有 1000 股，就能額外獲得 500 股。

公司發放股息的原因有很多，通常代表公司經營狀況良好，有穩定的獲利能力。對於投資者來說，領取股息可以增加投資報酬，同時也能夠更安心地長期持有股票。

股息發放的關鍵日期：掌握時機，不錯過領息機會！

想要領取股息，必須掌握股息發放的幾個重要日期。錯過任何一個日期，可能就會與股息擦身而過喔！

• 宣告日：公司董事會正式宣布發放股息的日期。這個日期通常會公布股息發放的金額、形式（現金或股票）以及其他相關資訊。
• 除息日（Ex-dividend Date）：在除息日當天或之後買進股票，就無法領取本次股息。這是因為股息已經包含在除息日之前的股價中。
• 最後過戶日：想要參與除權息，必須在最後過戶日之前買進股票。
• 停止過戶起始日：股票停止過戶的期間，通常為期數天。
• 除權息基準日（Record Date）：公司會以這個日期來確認股東名冊，只有在股東名冊上的人才能領取股息。
• 股利發放日（Payment Date）：公司實際將股息發放給股東的日期。

舉例來說，假設一家公司宣告除息日為 7 月 1 日，那麼你必須在 6 月 30 日或之前買進股票，才能領取本次股息。如果在 7 月 1 日或之後才買進，就只能等待下次的股息發放了。

股息如何影響股價？除息一定會下跌嗎？

許多投資人擔心，除息日股價一定會下跌，造成投資損失。事實上，除息日股價確實有可能下跌，這是因為公司將盈餘分配出去，現金流減少，股價自然會受到影響。但股價下跌的幅度通常不會等於股息的金額，而且股價在除息後也有機會回升，也就是所謂的填息。

填息是指股價在除息後，重新回到除息前的價格。如果一家公司經營狀況良好，獲利能力強勁，通常就能夠快速填息，讓投資人同時賺取股息和價差。反之，如果公司經營不善，股價長期低迷，填息的可能性就比較低。

因此，股息發放對股價的影響是短期的，公司長期的經營狀況才是決定股價走勢的關鍵。選擇基本面良好的公司，不僅能夠領取穩定的股息，也能夠期待股價的長期增長。

高殖利率股票的迷思與陷阱：別只看數字！

殖利率是指股息佔股價的百分比，是衡量股息報酬的重要指標。許多投資人喜歡追求高殖利率股票，認為可以帶來更高的收益。但高殖利率股票真的穩賺不賠嗎？其實不然，高殖利率股票可能隱藏著一些風險。

高殖利率股票可能代表：

• 公司股價下跌：殖利率是股息除以股價，如果股價下跌，殖利率自然會上升。因此，高殖利率股票可能代表公司經營不善，股價長期低迷。
• 公司獲利不穩定：公司為了維持高殖利率，可能會將大部分盈餘都用於發放股息，而減少對公司發展的投資。這可能會影響公司長期的競爭力，進而影響股價和股息的穩定性。
• 一次性股息：有些公司可能會因為特殊原因，例如出售資產，而發放高額的一次性股息。這種情況下，高殖利率並不代表公司長期的獲利能力。

因此，在選擇高殖利率股票時，不能只看殖利率數字，更要深入了解公司的基本面、產業前景和總體經濟環境。選擇經營穩健、獲利能力強勁、具有長期發展潛力的公司，才能真正實現穩定的股息收入和資本增值。

舉例來說，你可能會看到某檔股票殖利率高達 10%，但深入研究後發現，該公司正面臨產業衰退的危機，未來的獲利能力堪憂。這時候，即使殖利率再高，也不建議貿然投資。

如何查詢股息資訊？善用券商App，掌握第一手消息！

想要掌握股息資訊，最方便的方式就是透過券商提供的App或網站。許多券商App都提供詳細的股息資訊，包括宣告日、除息日、股利發放日、股息金額等等。此外，你也可以在公開資訊觀測站查詢上市櫃公司的股息資訊。

以Moomoo證券為例，你可以在App中查詢個股的股息資訊，包括歷史股息、預估股息等等。凱基證券App也提供類似的功能，方便投資人隨時掌握股息動態。

透過券商App，你可以輕鬆追蹤自己持有的股票的股息發放狀況，並根據股息資訊調整投資策略。例如，如果一家公司宣告股息金額低於預期，你可能需要重新評估是否繼續持有該股票。

高股息ETF的表現與風險：分散投資，降低風險！

除了直接投資個股，你也可以選擇投資高股息ETF。高股息ETF是一種追蹤高股息股票指數的基金，透過投資一籃子高股息股票，達到分散風險的目的。投資高股息ETF的好處是，你可以一次投資多檔股票，降低單一股票的風險，同時也能夠領取相對穩定的股息。

然而，高股息ETF也存在一些風險。首先，高股息ETF的成分股通常會定期調整，因此你可能需要注意成分股的變動，以及成分股的殖利率是否持續維持在高檔。其次，高股息ETF的配息來源可能是股息收入，也可能是資本利得，因此你應該了解配息的結構，以及配息是否具有持續性。

過去的經驗顯示，高股息ETF在股災時可能較抗跌，因為股息收入可以提供一定的支撐。然而，高股息ETF的配息也可能縮水，尤其是在經濟衰退時期，許多公司可能會減少股息發放。

股息與稅務：小心股息也要繳稅！

領取股息雖然開心，但別忘了股息收入也是要繳稅的喔！在台灣，股息所得屬於綜合所得稅的一部分，需要納入年度所得申報。

股息所得的課稅方式有兩種：

• 合併計稅：將股息所得併入綜合所得總額，按照適用稅率計算應納稅額。
• 單獨計稅：股息所得單獨計算，按照 28% 的稅率課稅。

你可以根據自己的所得狀況，選擇最有利的課稅方式。一般來說，如果你的所得較高，適用較高的稅率，選擇單獨計稅可能比較划算。反之，如果你的所得較低，適用較低的稅率，選擇合併計稅可能比較有利。

此外，如果你的股息所得超過 2 萬元，還需要繳納二代健保補充保費。因此，在規劃股息投資時，也要將稅務因素納入考量。

聰明領股息：擬定策略，創造穩定的現金流！

透過了解股息的定義、發放規則、影響因素以及稅務規定，你已經對股息有了更深入的認識。接下來，你可以根據自己的風險承受能力和投資目標，擬定適合自己的股息投資策略。

以下是一些建議：

• 選擇基本面良好的公司：這是股息投資的首要原則。選擇經營穩健、獲利能力強勁、具有長期發展潛力的公司，才能確保股息收入的穩定性。
• 分散投資：不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。透過投資多檔股票或高股息ETF，分散風險，降低單一股票的影響。
• 長期持有：股息投資是一種長期策略，需要耐心和時間。不要因為短期的股價波動而輕易賣出股票。
• 定期檢視：定期檢視自己的投資組合，了解成分股的經營狀況和股息發放狀況，並根據市場變化調整投資策略。

記住，股息投資並非一蹴可幾，需要持續學習和實踐。透過不斷累積知識和經驗，你也能夠成為一位成功的股息投資者，為自己創造穩定的現金流，實現財務自由的目標！

股息策略的未來趨勢

隨著全球經濟環境的變化和科技的發展，股息策略也在不斷演進。例如，在低利率時代，高股息股票成為投資者追求穩定收益的標的。此外，隨著ESG（環境、社會、公司治理）投資的興起，越來越多的投資者關注公司的永續發展能力，這也影響了股息策略的選擇。

我們可以預見，未來的股息策略將更加注重長期價值和永續性。投資者不僅要關注公司的殖利率，更要關注公司的ESG表現，以及公司在面對氣候變遷、社會責任等議題的應對能力。

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股息類型	定義
現金股利	將現金直接發放給股東。
股票股利	將盈餘轉換為更多股票發放給股東。

關鍵日期	定義
宣告日	公司公告發放股息的日期。
除息日	在此日期買入股票者無法領取本次股息。
除權息基準日	用來確認股東名冊的日期。

課稅方式	說明
合併計稅	將股息所得併入綜合所得總額計算稅額。
單獨計稅	按28%稅率對股息所得單獨課稅。

股息是什麼常見問題（FAQ）

Q：什麼是股息？

A：股息是公司將部分利潤分配給股東的一種方式。

Q：我該如何追蹤我的股息發放情況？

A：您可以使用券商App查詢股息資訊，方便掌握動態。

Q：高殖利率股票一定是好投資嗎？

A：不一定，高殖利率股票可能隱藏著公司的經營風險。

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