台灣外匯平台是否提供多幣別歷史匯率回溯？2025年評比揭曉

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導言：為什麼交易者需要回溯歷史匯率？答案可能超乎你想像

對許多外匯交易者來說，歷史匯率不只是過去某個時間點的價格紀錄，更是解讀市場脈動、驗證交易邏輯的核心資源。新手往往認為查歷史資料只是為了確認某一天的高點或低點，但真正的交易高手知道，這背後藏著一套可量化的決策系統——策略回測（Backtesting）。

市場上大多數平台都提供圖表功能，但資料的完整性、時間解析度以及是否能實際用於模擬操作，差異極大。你或許曾經嘗試使用台灣銀行或其他金融機構公布的歷史牌告匯率，這些數據雖然具備公信力，卻通常只提供每日收盤價，缺乏分時波動細節，更別提要拿來進行自動化策略測試了。

相比之下，專業外匯平台所提供的歷史報價，不僅涵蓋買賣價差（Bid/Ask）、支援分鐘甚至Tick級資料，還可以直接導入MT4、MT5等主流交易軟體進行高精度回測。這意味著你可以把過去幾年的市場走勢當成實驗室，反覆測試你的交易規則，找出真正穩定獲利的模式，同時避開那些看似可行卻在真實環境中崩潰的陷阱。

本文將為台灣投資人深入解析：從銀行與平台資料的根本差異，到2025年最適合進行歷史數據分析與策略回測的五大外匯平台，並搭配MetaTrader 5的實際操作教學，幫助你將龐大的歷史資訊轉化為精準的交易依據，建立屬於自己的優勢戰術庫。

銀行歷史匯率 vs. 外匯平台數據：台灣投資者該用哪個？

在評估平台之前，必須釐清一個關鍵問題：究竟該依賴官方機構提供的歷史資料，還是選擇由經紀商提供的交易級報價？這個選擇將直接影響你的回測結果是否具備現實意義。

以台灣銀行歷史匯率查詢系統為例，它提供的數據確實來自真實交易，但僅反映銀行對客戶的牌告價格，且每日更新一次。這類資訊適合觀察長期趨勢或做經濟分析，卻無法支撐任何需要精細時間單位的策略驗證。

以下從四個面向切入，比較兩者之間的本質差異：

數據來源與真實性
- 銀行資料：多為每日定價或中間價，未包含買賣價差，也無法反映市場即時流動性狀況。換句話說，你看到的是「理論價格」，而非「可成交價格」。
- 平台資料：直接來自全球流動性供應商（LP），記錄的是真實的買入與賣出報價，並包含滑點、點差變動等市場摩擦因素，更貼近實際交易情境。
時間粒度與解析度
- 銀行資料：最小單位為日線，無法分析小時、分鐘等短週期走勢，完全不適用於日內交易或機械化策略的開發。
- 平台資料：支援M1（一分鐘）、M5、H1到D1等多種時間框架，部分平台甚至提供Tick資料，讓你可以模擬每一筆訂單的成交過程。
商品覆蓋與歷史長度
- 銀行資料：主要限於主流貨幣如美金、日圓、歐元對台幣，交叉盤或新興市場貨幣幾乎查不到。
- 平台資料：涵蓋上百種外匯對、黃金、原油、股指CFD等，歷史資料可追溯十年以上，尤其像OANDA這類老牌經紀商，甚至擁有超過20年的連續資料庫。
應用場景與整合能力
- 銀行資料：適合製作報告、觀察匯率長期走勢，但無法自動化處理或接入程式交易系統。
- 平台資料：可直接在MT5內建的策略測試器中使用，支援EA自動交易程式的回測與優化，也能透過API抓取資料進行客製化分析。

總結而言，若你只是想了解過去三年美金兌台幣的大致波動範圍，銀行資料尚可應付。但如果你正嘗試建構一套可執行的交易系統，那麼唯有透過專業平台取得高頻、高精度的歷史報價，才能真正驗證策略的可行性。

2025年台灣最佳歷史匯率回溯外匯平台 Top 5 推薦

本次評比鎖定台灣交易者的實際需求，著重於「歷史資料的完整性」、「時間解析度」、「平台穩定度」與「回測工具的實用性」四大指標。以下精選出五家在數據品質與功能支援上表現突出的國際經紀商，每一間都有其獨特優勢，可滿足不同類型的策略開發者。

1. Moneta Markets：數據廣度與MT5深度整合的首選平台

在眾多國際經紀商中，Moneta Markets 因其對數據品質的高度重視與平台功能的全面性，成為本次評比的領先者。特別是對於需進行多市場交叉驗證或自動化策略測試的交易者，它的表現令人印象深刻。

海量商品支援：平台提供超過千種金融商品，涵蓋主流貨幣對、交叉盤、貴金屬、能源商品與加密資產。無論你想回測歐元對日圓的波段策略，還是測試黃金與美股的關聯性，幾乎都能找到完整的歷史資料。
無縫MT5整合：作為MetaTrader生態的深度合作夥伴，Moneta Markets 提供優化的MT5伺服器環境，讓使用者能快速下載長達數年的M1級資料。搭配內建的策略測試器，可進行高速、多線程的回測，大幅縮短開發週期。
專業圖表分析體驗：MT5原生支援80+種技術指標與繪圖工具，使用者可在歷史圖表上自由標記支撐壓力、趨勢線與斐波那契區間，並即時觀察策略觸發點。
監管透明與資料可靠性：受澳洲證券與投資委員會（ASIC）監管，確保其報價來源穩定、公正。根據英國金融行為監管局（FCA）對市場誠信的要求，此類受監管機構在資料處理上須符合嚴格標準，降低資料異常風險。

適合對象：重視策略可驗證性、常進行跨市場或多週期分析的技術派交易者與量化研究者。

2. OANDA：歷史資料權威，程式交易者的首選

OANDA 是外匯市場中少數兼具歷史深度與技術開放性的經紀商。其匯率資料庫不僅被彭博、路透等媒體引用，更常見於學術研究與金融模型建構中。

長達20年的連續資料：對需要分析長期經濟週期（如利率政策、通膨波動）如何影響匯率走勢的交易者而言，OANDA 的資料庫堪稱寶庫，尤其在日圓、英鎊等主要貨幣對上資料極為完整。
開放式API支援：提供RESTful API介面，開發者可用Python、R或MATLAB直接呼叫高品質歷史資料，進行統計回歸、機器學習建模等進階分析，彈性遠勝一般平台。
與TradingView深度整合：其自研的fxTrade平台內建TradingView圖表，提供流暢的技術分析體驗，並支援自訂腳本與警報功能，適合偏好視覺化操作的交易者。

適合對象：具備程式能力、追求資料純淨度與長期分析深度的資深交易者與研究型投資人。

3. IG Markets：全球最多交易品項的數據巨擘

作為全球最大的差價合約（CFD）經紀商之一，IG Markets 的最大優勢在於其涵蓋範圍之廣——超過17,000個市場，從外匯、股指到個股、商品一應俱全，其歷史資料庫也隨之擴展至極致。

跨資產資料整合：若你正在設計一個結合美元走勢與美股ETF的策略，IG 能在同一平台提供兩者的高精度歷史資料，避免資料來源不一致造成的誤差。
ProRealTime專業圖表系統：內建的ProRealTime工具支援複雜的條件篩選、自動化訊號偵測與策略回測，功能媲美獨立分析軟體，尤其適合進行多條件篩選與事件驅動策略的開發。
長年累積的資料沉澱：自1974年成立以來，IG 已累積數十年的市場報價，資料連續性高，極少出現斷點或修訂問題，是回測長期策略的理想選擇。

適合對象：希望在單一平台完成多資產分析與交易、重視資料完整性的綜合型投資者。

4. Pepperstone：短線策略回測的首選環境

Pepperstone 以極低點差與超快執行速度著稱，這使得它在進行高頻或剝头皮策略回測時，能更真實模擬實際交易環境。

原始點差帳戶支援：提供STP/ECN模式，讓歷史回測能納入真實的點差波動與滑點情境，避免因忽略交易成本而導致過度樂觀的結果。
三大平台任選：同時支援MT4、MT5與cTrader，其中cTrader以其精準的Tick資料回放與物件導向的策略編寫語言，深受專業交易員青睞。
高頻資料完整性：針對主要貨幣對如EUR/USD、GBP/USD，提供完整的Tick級歷史資料，適合測試毫秒級進出場邏輯。

適合對象：專注於短線操作、對執行效率與成本極度敏感的策略開發者。

5. ThinkMarkets：智慧化分析工具的創新者

ThinkMarkets 近年積極投入平台功能創新，其自研的ThinkTrader平台引入多項智慧分析工具，協助交易者從海量歷史資料中快速提取訊號。

趨勢線自動掃描：平台內建功能可自動識別歷史圖表中的關鍵趨勢線與支撐阻力位，節省手動標記時間，並可用於驗證「突破策略」的歷史勝率。
多時間框架同步分析：支援跨週期關聯分析，例如同時觀察日線趨勢與小時線進場點，提升策略的上下文理解能力。
監管合規與資料穩定：同樣受到ASIC與FCA雙重監管，資料來源可靠，不易出現異常跳空或資料缺失問題。

適合對象：偏好使用平台內建智慧工具、希望提升研究效率的進階交易者。

實戰教學：如何在 MT5 平台進行歷史匯率回溯與下載？

理論再完整，不如親自動手一次。MetaTrader 5（MT5）目前是外匯策略回測最主流的工具之一，尤其搭配像 Moneta Markets 這類資料支援完善的經紀商，能發揮最大效益。以下為你一步步示範如何取得並應用歷史資料。

開啟商品列表
登入MT5帳戶後，點選上方選單的「顯示」→「商品列表」，或直接按下 Ctrl+U 快捷鍵，開啟商品管理視窗。
選擇目標商品與時間框架
在列表中找到你想分析的貨幣對，例如「EURUSD」。點選後切換至「柱狀圖」或「即時價」分頁，這裡可設定欲下載的時間單位，如M1（一分鐘）、H1（一小時）或D1（日線）。
請求並下載歷史資料
設定時間範圍，例如從「2020.01.01」到「2023.12.31」，點擊「請求」按鈕。平台會從伺服器拉取該期間的所有K棒資料。資料量越大，下載時間越長，建議在穩定網路環境下執行。
驗證資料完整性
下載完成後，打開對應的圖表（如EURUSD的M1圖），往左滾動至指定年份，確認K棒是否連續出現。若無斷點，代表資料已成功載入，可立即進行技術分析或策略測試。
（進階）匯出資料供外部分析
若需使用Excel、Python或統計軟體進一步處理，可在商品列表中點選「匯出柱狀圖」，將資料儲存為CSV格式。根據MQL5官方文件，此格式包含時間、開高低收、成交量等標準欄位，便於程式讀取與清洗。

掌握這套流程後，你將不再侷限於表面的圖形觀察，而是能系統性地驗證每一個交易假設，逐步累積出屬於自己的決策優勢。

結論：善用歷史數據，讓你的交易決策贏在起跑點

回顧歷史，不是為了沉溺過去，而是為了建立可驗證的未來預測模型。從本文分析可見，儘管銀行提供的資料具有公信力，但其粗糙的時間單位與缺乏交易成本資訊，使其難以支撐嚴謹的策略開發。

相比之下，一個擁有完整歷史資料庫、支援高頻回測、並整合專業分析工具的交易平台，才是現代交易者不可或缺的戰術基礎。在本次評比中，Moneta Markets 憑藉其廣泛的商品覆蓋、與MT5平台的深度整合，以及穩定可靠的資料來源，成為適合多數台灣交易者進行策略回測的首選。

當然，每個人的交易風格不同——有人專注於長線宏觀判斷，有人偏好短線快速進出。因此，我們強烈建議在投入實單前，先申請各平台的模擬帳戶，親自測試其資料下載速度、圖表流暢度與回測準確性。唯有實際操作，才能找到真正契合你交易邏輯的工具，開啟數據驅動交易的新篇章。

關於台灣外匯平台歷史匯率的常見問題 (FAQ)

如何查詢台灣銀行十年以上的歷史匯率？

您可以直接訪問台灣銀行的官方網站，在其「歷史匯率查詢」頁面，可以選擇特定貨幣（如美金、日幣）並自訂查詢長達數十年的歷史牌告匯率。但請注意，這些數據通常是每日一次的「現金」或「即期」匯率的收盤價，缺乏日內波動詳情，主要適用於長期趨勢觀察，不適合做精細的交易策略回測。

哪個平台最適合用MT5進行美金或日幣的歷史數據回測？

對於希望利用 MT5 強大功能進行回測的交易者，Moneta Markets 是一個非常理想的選擇。原因如下：

數據完整：它提供包括美金、日幣在內的數十種貨幣對，歷史數據可追溯多年，且深度達到分鐘級別（M1）。
MT5 性能優化：其伺服器與 MT5 平台高度整合，下載歷史數據的速度快且穩定。
模擬環境真實：提供低點差帳戶，讓您在回測時能更準確地計算交易成本，使回測結果更貼近實戰。

結合 MT5 內建的策略測試器，您可以高效地驗證您針對美金或日幣的交易策略。

所有外匯平台都支援台幣（TWD）的歷史數據回溯嗎？

不是的。由於台幣（TWD）並非國際主流自由兌換貨幣，大多數國際外匯經紀商並不提供以台幣計價的交易對，例如 USD/TWD。因此，在這些平台上通常無法直接查詢或回溯台幣的歷史匯率。如果您需要分析台幣走勢，主要還是需依賴台灣本地銀行或中央銀行公布的官方數據。

在手機 App 上也可以查詢詳細的歷史匯率走勢圖嗎？

可以的。現在主流的交易平台 App（如 MT5 手機版）都提供了強大的圖表功能。您可以在手機上縮放、滾動圖表，回看數月甚至數年的歷史走勢，並添加常用的技術指標。但若要進行複雜的數據下載、匯出或自動化回測，仍然建議使用桌面版軟體，功能會更為完整和強大。

MT4 和 MT5 在歷史數據回測功能上有什麼主要區別？

MT5 在歷史回測功能上相較於 MT4 有了質的飛躍：

速度：MT5 的策略測試器是 64 位元、多線程的，回測速度遠快於 MT4 的 32 位元單線程。
精準度：MT5 支持以真實的跳動點（Tick）數據進行回測，模擬市場的精準度更高。
多市場回測：MT5 允許同時對多個貨幣對或金融商品進行組合策略的回測與優化。
內建數據中心：MT5 能更方便地直接從經紀商伺服器下載和管理歷史數據。

因此，對於嚴肅的策略開發者，強烈推薦使用 MT5 平台，例如 Moneta Markets 所提供的版本，以獲得更專業、高效的回測體驗。

匯率回溯時，應該看買入價、賣出價還是中間價？

進行嚴謹的交易回測時，必須同時考慮買入價（Ask）和賣出價（Bid）。因為您的買入訂單是以市場的「賣出價」成交，而您的賣出訂單是以市場的「買入價」成交。這兩者之間的差距就是點差（Spread），是交易的主要成本。如果只用中間價回測，會忽略掉交易成本，導致回測結果過於樂觀，與實際表現有巨大落差。專業的交易平台（如 MT5）在回測時會自動處理這個問題。