外匯意思全攻略：外匯存底是什麼？交易入門與匯率升貶值

外匯存底：定義、組成與用途

你是否曾經好奇過，新聞中頻繁出現的「外匯存底」究竟是什麼？它又對我們的生活有什麼影響？簡單來說，外匯存底是指一國央行或類似機構持有的外幣資產，這些資產具有高度流動性，可以隨時兌換成本國貨幣。雖然外匯存底不限於美元，但通常以美元計價。接下來，我們將深入探討外匯存底的各個面向。

以下條列說明外匯存底的重要性：

* 維持國家金融穩定
* 應對國際收支失衡
* 支持國際貿易和投資

外匯存底是什麼？

要了解外匯存底，首先必須認識「外匯」的概念。外匯包含了外國貨幣以及可以兌換成貨幣的有價證券，例如外幣存款、外幣票據、外幣債券等。那麼，外匯存底又是如何累積的呢？一個常見的方式是，當國人透過銀行將外幣賣出並換成新台幣時，央行就會收到這些外匯，進而累積外匯存底。

以下表格簡要說明外匯與外匯存底的差異：

項目	定義
外匯	外國貨幣及可兌換成貨幣的有價證券。
外匯存底	一國央行持有的外幣資產。

外匯存底包含哪些？

台灣的外匯存底主要由以下幾個要素組成：

政府持有的黃金：黃金作為一種避險資產，是外匯存底的重要組成部分。
可兌換外幣：這包括美元、歐元、日元等主要國際貨幣。
央行資產負債表中的國外資金：這是央行持有的國外資產，例如外國政府債券。
全體金融機構資產負債表中的國外資產淨額：這是指台灣所有金融機構持有的國外資產減去國外負債後的淨額。

央行透過收存郵政儲金轉存款及銀行業轉存款買入外匯，買入外匯時支付新台幣。

外匯存底的用途為何？

外匯存底的主要用途相當廣泛，對一個國家的經濟穩定至關重要：

滿足國人換匯需求：當國人需要出國旅遊、留學或進行國際貿易時，央行可以動用外匯存底來滿足這些換匯需求。
調節匯率：央行可以透過在外匯市場買賣外幣，來調節匯率，維持匯率的穩定。
穩定金融市場：當國內金融市場出現動盪時，央行可以動用外匯存底來穩定市場信心。
作為緊急預備金：外匯存底可以作為國家應對突發事件的緊急預備金，例如 природное災害或金融危機。

此外，央行也會將外匯存底投資到海外，以賺取匯差和利差。在投資時，央行會考量安全性、流動性、獲利性與經濟性。

外匯存底越多越好嗎？

你可能會認為，外匯存底越多越好，代表國家經濟實力雄厚。但事實並非如此。過度累積外匯存底可能會導致以下問題：

資源輸出：外匯存底快速累積意味著出口大於進口，資源大量輸出，國內資源相對減少。
本國貨幣供給增加：央行為了收購外匯，需要發行更多的本國貨幣，這可能導致通貨膨脹。
資產泡沫化：過多的貨幣供給可能導致資金流向房地產或股市等資產，進而引發資產泡沫化。

因此，學者認為，台灣外匯存底的累積，形同一種慢性毒藥，緩慢地啃食台灣的經濟發展，甚至有學者提出警告，外匯存底恐引發台灣資產泡沫化問題。所以，外匯存底並非越多越好，而是需要維持在一個適當的水平，才能對經濟發展產生正面的影響。

以下表格呈現外匯存底過多可能造成的負面影響：

影響	說明
資源輸出	出口大於進口，國內資源相對減少。
本國貨幣供給增加	可能導致通貨膨脹。
資產泡沫化	資金流向房地產或股市等資產，進而引發泡沫。

外匯存底相關數據要去哪裡查詢？

想了解台灣最新的外匯存底數據嗎？你可以在中央銀行網站上找到相關的資訊，央行會定期公布外匯存底的金額及變動情況。根據最新數據，2024年4月我國外匯存底金額為5,670.19億美元，比上月底減少10.81億美元。

什麼是外匯交易？

現在，讓我們將焦點轉向外匯交易。外匯交易是指將一種貨幣轉換成另一種貨幣的交易方式。它是世界上交易量最多的市場之一，每天的交易量高達約 6.6 萬億美元。外匯交易之所以如此盛行，是因為全球貿易和投資活動都需要進行貨幣兌換。

什麼是外匯貨幣對？

在外匯交易中，貨幣是以貨幣對的形式進行交易的。一個貨幣對代表兩種可以相互交易的貨幣組合。常見的貨幣對包括：

歐元/美元 (EUR/USD)
美元/日元 (USD/JPY)
英鎊/美元 (GBP/USD)

貨幣對中的兩種貨幣分別扮演不同的角色。

什麼是基準貨幣和計價貨幣？

在一個貨幣對中，左邊的貨幣稱為基準貨幣，右邊的貨幣稱為計價貨幣。基準貨幣始終等於 1，計價貨幣則表示需要多少計價貨幣才能購買 1 單位基準貨幣。例如，如果 EUR/USD 的報價是 1.1000，這表示需要 1.1000 美元才能購買 1 歐元。交易外匯的本質就是賣出一種貨幣以買入另一種貨幣。如果你正考慮開始進行外匯交易或探索更多差價合約商品，那麼 Moneta Markets 億匯 是一個值得參考的平台。它來自澳洲，提供超過 1000 種金融商品，無論是新手還是專業交易者都能找到合適的選擇。

什麼是外匯交易中的「點」？

在外匯交易中，價格的變動通常以「點」（Pip）來表示。一個「點」通常表示貨幣對價格的第四個小數位的變動。例如，如果 EUR/USD 的價格從 1.1000 變動到 1.1001，這表示價格變動了 1 個點。日元則是以小數點後第二位為一點。了解「點」的概念對於計算損益至關重要。

什麼是外匯交易中的一「手」？

在外匯交易中，交易的單位是「手」（Lot）。標準的一手等同於 100,000 個單位的基準貨幣。當然，也有迷你手（10,000 單位）和微型手（1,000 單位）等較小的交易單位，適合資金較少的交易者。此外，外匯交易通常帶有槓桿，這意味著你可以用較少的資金控制較大的交易部位，但也同時放大了風險。

外匯交易的運作方式

外匯交易與其他交易一樣，都是使用貨幣購買資產。市場價格體現了交易者需要花費多少貨幣才能購買另一種貨幣。簡單來說，外匯交易就像是一個大型的貨幣交換市場，參與者可以根據匯率的波動來買賣不同的貨幣，從中賺取利潤。影響匯率變動的關鍵因素包括政治穩定性、利率變化、通貨膨脹率、就業數據、市場情緒和貿易條件。

買賣貨幣對意味著什麼？

買入貨幣對意味著你預期價格上漲，也就是基準貨幣將對計價貨幣升值。例如，如果你買入 EUR/USD，表示你預期歐元將對美元升值。相反的，賣出貨幣對則意味著你預期價格下跌，也就是基準貨幣將對計價貨幣貶值。例如，如果你賣出 EUR/USD，表示你預期歐元將對美元貶值。

什麼是外匯交易點差？

外匯交易點差（Spread）是貨幣對報價中買入價（Bid）和賣出價（Ask）之間的差異。交易者以買入價做多（Buy），以賣出價做空（Sell）。點差是外匯交易商的主要收入來源之一。點差的大小會受到市場流動性、貨幣對波動性以及交易商的競爭程度等因素的影響。

什麼是外匯交易中的保證金和槓桿？

保證金（Margin）是指為了建立和維持槓桿倉位，交易者必須要存入的初始資金。 槓桿（Leverage）則是指交易商提供給交易者的資金放大比例，例如 1:100 的槓桿表示你可以用 1 元的保證金控制 100 元的交易部位。槓桿可以放大你的利潤，但同時也會放大你的虧損。在選擇交易平台時，Moneta Markets 億匯 的靈活性與技術優勢值得一提。它支援 MT4、MT5、Pro Trader 等主流平台，結合高速執行與低點差設定，提供良好的交易體驗。

對貨幣升值或貶值進行交易

交易者通過對外匯貨幣對進行交易，以賺取貨幣升值或貶值帶來的利潤。常見的交易風格包括：

超短線交易（Scalping）：在幾分鐘甚至幾秒鐘內完成交易，追求微小的利潤。
當日沖銷交易（Day Trading）：在同一天內開倉和平倉，避免隔夜風險。
波段交易（Swing Trading）：持倉時間從幾天到幾週不等，追求較大的利潤空間。
持倉交易（Position Trading）：持倉時間從幾週到幾個月甚至更長，主要基於基本面分析。

進行外匯對沖

對沖（Hedging）是降低風險敞口的一種方式。你可以通過建立新的倉位來實現對沖。例如，如果你持有歐元的多頭倉位，可以同時建立美元的多頭倉位，以對沖歐元貶值的風險。貨幣之間的相關性能有效對沖外匯風險敞口。

全天候把握交易機會

由於全球銀行和做市商持續交易，外匯市場全天24小時開放，讓你可以在任何時間把握交易機會。有些平台，像是 IG 平台，甚至提供週末交易服務，可交易英鎊/美元、歐元/美元和美元/日元等貨幣對。但需要注意的是，週末的流動性通常較低，點差也可能較大。

了解外匯市場的運作方式

影響外匯市場的因素有很多，主要包括中央銀行、新聞報道和市場情緒。掌握這些因素，可以幫助你更好地預測匯率的走勢。

中央銀行

中央銀行控制貨幣供應量，並制定貨幣政策。中央銀行公布的貨幣政策，例如利率決議或量化寬鬆政策，可能對貨幣價格產生重大影響。交易者會密切關注央行的動向，以判斷貨幣的未來走勢。

新聞報道

經濟前景看好的地區通常能吸引投資，從而增加當地貨幣的需求，反映其所代表地區的經濟狀況。因此，新聞報道，尤其是經濟數據的公布，會對外匯市場產生直接的影響。例如，如果美國的就業數據表現強勁，通常會提振美元的信心。

市場情緒

市場情緒會影響交易者的行為，進而影響貨幣價格。當市場情緒樂觀時，交易者傾向於買入風險較高的貨幣；當市場情緒悲觀時，交易者則傾向於買入避險貨幣，例如美元或日元。如果你正在尋找具備監管保障且能全球交易的外匯經紀商，Moneta Markets 億匯 擁有 FSCA、ASIC、FSA 等多國監管認證，並提供資金信託保管、免費 VPS、24/7 中文客服等完整配套，是不少交易者的首選。

什麼是外匯交易提供商？

外匯交易提供商，也稱為外匯經紀商，提供平台交易服務，交易者可以使用平台買賣貨幣，並通常以點差的形式收取費用。選擇一個可靠的外匯交易提供商至關重要。你需要考慮平台的監管情況、交易成本、交易品種、交易平台以及客戶服務等因素。

了解外匯交易的風險與回報

外匯市場波動性高，這創造了更多的交易機會，但同時也意味著更高的風險。外匯交易中可能會出現滑點問題，也就是實際成交價格與預期價格之間存在差異。為了降低風險，你需要採取適當的風險管理措施，例如設定止損和止盈，並控制槓桿比例。

什麼是外匯新聞交易？

外匯新聞交易是一種根據新聞事件引發的市場波動做出交易決策的策略。這種策略需要交易者密切關注新聞動態，並快速做出反應。

外匯新聞的定義和範圍

外匯新聞是指任何可能影響貨幣價值的重要信息或事件。它涵蓋廣泛的經濟、金融、政治和社會發展。

影響外匯市場的新聞事件類型

影響外匯市場的新聞事件類型包括：

經濟指標：例如 GDP、CPI、就業數據等。
央行公告：例如利率決議、量化寬鬆政策等。
地緣政治事件：例如戰爭、恐怖襲擊等。
自然災害和緊急情況：例如地震、海嘯等。

NFP 新聞：外匯行業的遊戲規則改變者

非農就業報告（NFP）是備受期待的經濟指標，對外匯市場產生深遠的影響。 NFP 數據反映美國經濟健康狀況，會影響美元的信心。交易 NFP 新聞需要仔細分析和實施合適的策略。

具有重大影響的新聞事件及其對外彙的影響

高影響力新聞事件可能導致外匯市場大幅波動。這些事件通常會引起更高的市場興趣，並可能導致價格快速波動。在交易這些新聞事件時，需要特別注意風險管理。

影響外匯市場的關鍵經濟指標

對外匯市場有強烈影響的關鍵經濟指標包括：

國內生產總值 (GDP)：反映一個國家經濟總量的指標。
消費者價格指數 (CPI)：反映通貨膨脹水平的指標。
利率決策：央行調整利率的決定。
就業數據：反映勞動力市場狀況的指標，例如失業率和非農就業人數。

央行公告在塑造市場情緒中的作用

中央銀行通過其貨幣政策決定和公告在外匯市場中發揮著至關重要的作用。其關於利率、量化寬鬆計劃或前瞻性指引的聲明可以影響市場情緒並影響貨幣價值。交易者需要密切關注央行的言論，以判斷貨幣的未來走勢。

識別地緣政治事件及其對外彙的影響

地緣政治事件會帶來不確定性並影響投資者情緒，因此會對外匯市場產生重大影響。交易員密切關注地緣政治發展，以評估其對貨幣的潛在影響。

決定新聞對外匯市場影響的因素

新聞對外匯市場的影響取決於預期結果與實際結果之間的差異。如果實際結果遠超預期，市場反應通常會更為劇烈。市場情緒和投資者對新聞發布的反應也會產生影響。

新聞與技術分析的關係

新聞和技術分析在外匯交易中交織在一起。技術分析側重於價格模式和趨勢，而新聞則提供基本面見解。交易者通常會結合這兩種方法來全面了解市場動態。通過技術分析判斷入場點和出場點，並結合新聞事件來判斷趨勢方向，可以提高交易的勝率。

新聞交易的陷阱和挑戰

新聞交易存在滑點、點差擴大和市場噪音增加等陷阱。交易者需要具備準確處理和解釋新聞的能力，並實施適當的風險管理。此外，新聞交易需要快速反應和執行能力，對於新手交易者來說可能具有挑戰性。

新聞交易策略與技巧

成功的新聞交易始於透徹的研究和分析。交易者需要識別關鍵新聞事件，了解它們的重要性，並分析它們對外匯市場的潛在影響。

新聞發布期間的交易：技巧和方法

在新聞發布期間進行交易需要積極主動的方法和迅速採取行動的能力。常見的技術包括：

跨式策略（Straddle）：同時買入和賣出同一貨幣對，以應對價格的劇烈波動。
新聞消退（Fading the News）：在新聞發布後，如果市場反應過度，則反向操作。
突破交易（Breakout Trading）：在新聞發布後，如果價格突破重要阻力位或支撐位，則順勢操作。

新聞後交易：管理風險和利用機會

新聞發布後，管理風險和利用機遇變得至關重要。交易者應密切關注市場反應並相應調整頭寸。如果市場反應符合預期，可以繼續持有倉位；如果市場反應與預期相反，則應及時止損。

在新聞交易中使用技術和自動化

可以對自動新聞交易系統進行編程，以根據預定義的規則和參數執行交易。但需要進行全面的測試、風險管理和持續監控。自動交易系統可以幫助交易者快速捕捉市場機會，但同时也需要人工干预，以应对突发情况。

什麼是外匯與匯率?

外匯是不同國家間交易的媒介，可能是美元、日圓或歐元等外國貨幣。由於本國貨幣無法直接在外國使用，因此需要外匯兌換。匯率是指本國貨幣跟不同國家貨幣的交換數量。舉例來說，民國52年10月至62年1月間，美元兌換成新台幣的比率固定為1美元等於新台幣40元。簡單來說，外匯就像是國際貿易中的通行貨幣，而匯率則決定了這些貨幣之間的價值關係。

外匯交易是什麼？

外匯交易是一種投資方式，通過兌換不同國家的貨幣來賺取匯率變動帶來的利潤。舉個例子，如果預期美元將對日元升值，就可以買入美元並賣出日元，等待美元升值後再賣出美元並買回日元，從中賺取匯差。外匯交易的重點在於預測匯率的未來走勢，並把握其中的機會。

影響匯率變動的關鍵因素

有許多因素會影響匯率的變動，包括：

政治穩定性：政治局勢穩定有利於貨幣升值，反之則可能導致貨幣貶值。
利率變化：利率上升通常會吸引外資流入，推動貨幣升值。
通貨膨脹率：高通貨膨脹率通常會導致貨幣貶值。
就業數據：強勁的就業數據通常會提振貨幣信心。
市場情緒：市場情緒會影響投資者的風險偏好，進而影響貨幣需求。
貿易條件：出口大於進口通常會導致貨幣升值。

外匯交易投資的方式有哪些？

外匯交易有多種投資方式，包括：

外匯期貨：在期貨交易所進行的標準化合約交易。
外匯保證金交易：利用槓桿進行交易，只需支付一部分保證金即可控制較大的交易部位。

外匯交易運作方式與優缺點大解析

外匯交易是一個24小時連續交易的市場，這意味著你可以在任何時間進行交易。外匯交易還允許使用槓桿，可以放大你的利潤，但也同時放大了風險。此外，外匯市場具有多樣性，你可以交易多種不同的貨幣對。然而，外匯交易也存在風險，包括市場波動風險、槓桿風險和流動性風險。如果你對外匯交易有興趣，建議先充分了解相關知識，並謹慎評估自身的風險承受能力。

外匯交易損益計算方式，一次告訴你！

外匯交易的損益計算取決於交易的貨幣對、交易量和匯率變動。舉個例子，如果買入微型歐元期貨，合約規格為每點 12.5 美元。假設買入價格為 1.1000，賣出價格為 1.1050，則獲利為 (1.1050 – 1.1000) * 10,000 * 12.5 = 625 美元。另外，如果交易 EURUSD 貨幣對，買入價格為 1.1000，賣出價格為 1.1050，交易量為 1 手，則獲利為 (1.1050 – 1.1000) * 100,000 = 5,000 美元。當然，如果賣出價格低於買入價格，就會產生虧損。掌握損益計算方式，才能更好地評估交易的風險和回報。

外匯交易投資入門步驟教學

如果你想開始進行外匯交易投資，可以參考以下步驟：

開立交易帳戶：選擇一家可靠的外匯交易提供商，並開立一個交易帳戶。
觀察市場動態：密切關注外匯市場的走勢，了解影響匯率變動的因素。
進行匯率分析：利用技術分析和基本面分析來預測匯率的未來走勢。
執行交易決策：根據分析結果，制定交易策略，並執行交易決策。

Q2. 臺幣兌美元匯率上升是升值還是貶值？

臺幣兌美元匯率上升，代表需要更多的新台幣才能兌換 1 美元，這表示臺幣貶值。相反的，如果臺幣兌美元匯率下降，代表需要更少的新台幣就能兌換 1 美元，這表示臺幣升值。了解匯率的升貶值，可以幫助你更好地判斷外匯市場的走勢。

外匯意思常見問題（FAQ）

Q：什麼是外匯存底？

A：外匯存底是指一國央行持有的外幣資產，用於應付國際收支、穩定匯率等。

Q：外匯交易有哪些風險？

A：外匯交易的風險包括市場波動風險、槓桿風險、流動性風險等。

Q：如何查詢台灣的外匯存底數據？

A：可以在中央銀行網站上找到台灣最新的外匯存底數據。