外匯是什麼？一張表看懂：新手入門必知的交易、貨幣與風險！

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外匯是什麼？外匯交易入門教學，讓你正確投資下單沒煩惱！

在風起雲湧的全球金融市場中，外匯（Foreign Exchange, Forex）交易的每一秒都蘊藏著無限的可能。你或許曾聽聞，這是全球交易量最大的金融市場，每日交易額高達數兆美元。無論是國際貿易、海外投資，甚至是規劃一趟海外旅行，其實都與外匯交易密不可分。但究竟什麼是外匯？身為新手，我們又該如何踏入這個充滿機會與挑戰的市場呢？本文將帶你從基礎概念開始，逐步探索外匯交易的奧秘。

外匯交易是什麼？

你可能看過這樣的新聞標題：「日圓換匯見0.21字頭，換10萬賺1趟機票錢！」這裡的0.21，就是台幣與日圓之間的匯率。它代表著1日圓可以兌換0.21台幣。如果之前1日圓可以兌換0.26台幣，這表示現在日圓相對台幣正在貶值。

舉例來說，如果你之前在匯價0.26時，就提早換了10萬日圓想去日本玩，當時需要支付26,000台幣。但若是在匯價0.21時兌換相同的10萬日圓，則僅需花費21,000台幣。這不僅馬上省下了5,000元旅費，這個行為本身，就是最簡單的一種外匯交易方式。

為什麼要了解外匯？

了解外匯的重要性，遠超乎我們的想像。它不僅僅是金融專業人士的領域，更與我們的日常生活息息相關。你是否曾經思考過，為何出國旅遊需要兌換外幣？企業進行跨國貿易時，又是如何完成交易的？答案都與外匯有關。以下列出了解外匯的幾個主要原因：

國際貿易與投資： 企業進行跨國貿易時，需要將本國貨幣兌換成外國貨幣才能完成交易。這直接影響了進出口成本，進而影響企業的利潤。
出國旅遊與留學： 出國前需要將本國貨幣兌換成旅遊目的地的貨幣，才能支付當地的消費。匯率的變動會直接影響你的旅費預算。
投資理財： 外匯市場提供多樣化的投資機會，你可以透過買賣不同貨幣對來獲利。但請記住，投資有風險，需要謹慎評估。
對沖風險： 企業或個人可以利用外匯交易來對沖匯率波動帶來的風險。例如，一家出口商可以透過外匯期貨合約鎖定未來的匯率，避免因匯率下跌而蒙受損失。

以下表格整理了了解外匯的理由：

理由	說明
國際貿易與投資	影響進出口成本和企業利潤。
出國旅遊與留學	直接影響旅費預算。
投資理財	提供多樣化的投資機會。
對沖風險	避免匯率波動帶來的損失。

影響匯率變動的關鍵因素

掌握了匯率的基礎知識後，讓我們進一步探討影響匯率變動的幾個關鍵因素。匯率的波動受到多種複雜因素的影響，包括經濟數據、政治事件、市場情緒等等。了解這些因素，可以幫助我們更好地預測匯率走勢，做出更明智的交易決策。

經濟數據： 經濟數據是反映一個國家經濟狀況的重要指標，它們會直接影響投資者對該國貨幣的信心。

例如，GDP（國內生產總值）反映經濟的整體表現，強勁增長通常會提振貨幣；通貨膨脹率反映物價上漲速度，高通膨可能導致貨幣貶值；失業率反映勞動力市場狀況，高失業率通常對貨幣產生負面影響；而利率（中央銀行制定的基準利率）則影響貨幣吸引力，較高的利率通常會吸引外資流入，提振該國貨幣。

外匯交易入門：基本概念

踏入外匯交易的世界，首先需要熟悉一些基本概念。這些概念就像是進入新領域的通關密語，幫助你理解市場的語言，做出更明智的決策。以下是一些你必須知道的基礎知識：

貨幣對 (Currency Pair)

外匯交易並非單純買賣一種貨幣，而是以貨幣對的形式進行，也就是同時買入一種貨幣，賣出另一種貨幣。常見的貨幣對例如：

EUR/USD（歐元/美元）： 表示用美元購買歐元的價格。例如，EUR/USD = 1.1000，表示 1 歐元可以兌換 1.1000 美元。
USD/JPY（美元/日圓）： 表示用日圓購買美元的價格。
GBP/USD（英鎊/美元）： 表示用美元購買英鎊的價格。

基準貨幣 (Base Currency) vs. 計價貨幣 (Quote Currency)

在貨幣對中，兩種貨幣分別扮演不同的角色：

基準貨幣（Base Currency）： 是貨幣對中排在第一位的貨幣，通常被認為是「基本單位」。例如，在 EUR/USD 中，歐元（EUR）就是基準貨幣。
計價貨幣（Quote Currency）： 是貨幣對中排在第二位的貨幣，表示購買一單位基準貨幣需要多少計價貨幣。例如，在 EUR/USD = 1.1000 中，美元（USD）是計價貨幣，表示購買 1 歐元需要 1.1000 美元。

點 (Pip)

點（Pip, Point in Percentage）是外匯市場中衡量價格變動的最小單位，如同股票市場中的最小跳動單位，點是衡量匯率變化的重要指標。

大部分貨幣對的 1 點 = 0.0001。例如，EUR/USD 從 1.1000 變動到 1.1001，表示價格變動了 1 點。
日圓相關的貨幣對，1 點 = 0.01。

手 (Lot)

手（Lot）是外匯交易中交易量的單位，就像股票交易中的「張」。

標準手（Standard Lot）： 100,000 單位基準貨幣。
迷你手（Mini Lot）： 10,000 單位基準貨幣。
微型手（Micro Lot）： 1,000 單位基準貨幣。

以下表格列出不同手的單位：

手	單位基準貨幣
標準手	100,000
迷你手	10,000
微型手	1,000

外匯市場的運作方式與優勢、風險分析

了解外匯交易的基本操作是成功的第一步。掌握買入、賣出、點差、槓桿和保證金等概念，你才能在外匯市場中游刃有餘。同時，我們也會解析外匯交易的獨特優勢與潛在風險，幫助你全面評估。

買入 (Buy/Long) vs. 賣出 (Sell/Short)

在外匯交易中，你可以選擇買入或賣出貨幣對。你的選擇取決於你對匯率走勢的判斷。

買入（Buy/Long）： 預期基準貨幣的價格將會上漲，用計價貨幣購買基準貨幣。例如，如果你認為歐元將會升值，你可以買入 EUR/USD。
賣出（Sell/Short）： 預期基準貨幣的價格將會下跌，賣出基準貨幣，買入計價貨幣。例如，如果你認為歐元將會貶值，你可以賣出 EUR/USD。

以下表格比較了買入和賣出的差異：

操作	預期	例子
買入 (Buy/Long)	基準貨幣價格上漲	認為歐元將升值，買入 EUR/USD
賣出 (Sell/Short)	基準貨幣價格下跌	認為歐元將貶值，賣出 EUR/USD

點差 (Spread)

點差（Spread）是買入價（Ask Price）和賣出價（Bid Price）之間的差額。交易者需要支付點差作為交易成本。點差的大小會影響你的交易成本，選擇點差較低的交易平台可以幫助你節省成本。

槓桿 (Leverage)

槓桿（Leverage）可以放大你的購買力，讓你用較少的資金控制較大的交易量。這就像是借錢投資，但需要注意的是，槓桿是一把雙面刃，它既可以放大盈利，也可以放大虧損，因此需要極度謹慎使用。

例如，使用 1:100 的槓桿，你可以用 1,000 美元的保證金控制 100,000 美元的交易。這意味著潛在的利潤會增加，但同時也承擔了更大的虧損風險。

保證金 (Margin)

保證金（Margin）是你需要存入交易帳戶的資金，用於維持槓桿倉位。保證金比例會影響你的可交易金額，你需要根據自己的風險承受能力選擇合適的保證金比例。

外匯交易的獨特優勢

在全球化的時代，外匯交易已從神秘的市場轉變為許多投資人涉獵的領域。其獨特優勢包括：

24 小時交易： 外匯市場全天候開放，讓你能夠隨時根據全球經濟和政治事件進行交易，提供了極大的靈活性。
高流動性： 外匯市場交易量巨大，流動性高，使得交易人能夠更容易地進出市場，且通常不必擔心大量交易會對匯率造成太大的影響。
多樣化的交易機會： 外匯市場提供多種貨幣對和交易策略，除了主要貨幣對，還可以交易新興市場貨幣，適合不同類型的投資者。

外匯交易的潛在風險

儘管外匯交易充滿機會，但也伴隨著顯著的風險，初學者務必留意：

槓桿風險： 槓桿可以放大盈利，但同樣會放大虧損，可能導致資金迅速流失。
市場波動風險： 外匯市場波動性較大，價格可能快速變動，難以預測。
交易成本： 點差、手續費等交易成本會影響盈利，需要仔細評估。
資訊不對稱風險： 你可能無法及時獲得重要資訊，影響判斷，導致交易決策失誤。

外匯交易投資的方式有哪些？

上述出國換匯的例子，說明了匯率波動對旅遊花費的影響。然而，若單純以投資為目的，研究匯率走勢進行買賣，通常不會攜帶現鈔臨櫃操作。市場上提供了多種外匯交易的投資方式，適合不同風險偏好和資金規模的投資人。

外匯交易投資方式分析表

常見外匯投資方式	投資標的	投資時間	所需資金	獲利方式	投資管道
外幣存款	國外貨幣定存	長	多	外幣存款利息	於銀行開立外幣存款帳戶
外匯期貨交易	期貨交易所提供之期貨合約	短	較少	利用匯率波動賺取價差	於期貨商開立期貨交易帳戶
外匯保證金交易	槓桿交易商提供之CFD合約	短	最少	利用匯率波動賺取價差	於槓桿交易商開立槓桿交易帳戶

對於新手來說，了解不同方式的特性，選擇適合自己的入場門檻和風險程度，是開啟外匯投資之旅的第一步。

外匯交易損益計算方式，一次告訴你！

在外匯交易中，了解損益的計算方式是至關重要的一環。以下我們將透過比較不同交易商品，並搭配實際案例，帶你掌握外匯損益的計算邏輯。

外匯期貨與外匯保證金的比較（以歐元為例）

常見買賣標的	合約類型	最小交易單位	報價方式	跳動1點的金額	最低資金要求
芝加哥商品交易所微型歐元期貨	分四個季月，通常選擇離現在日期最近的月份合約來進行交易，直到合約到期	1/口	1.0650 最小跳動點：0.0001	1.25美元（1口）	約台幣1萬元上下（依照外匯市場狀況變動）
EURUSD外匯保證金交易	沒有合約到期日，可以無限期持有	0.01/手	1.06502 最小跳動點：0.00001	1美元（1手）	約台幣1千元上下（依照外匯市場狀況變動）

外匯交易損益計算教學

買進 1 口微型歐元期貨在 1.0650，然後以 1.0660 賣出，其價差損益是：

1.0660 － 1.0650 → 跳動 10 點 X 1.25 美元＝ 12.5 美元

買進 0.01 手 EURUSD 在 1.06502，然後以 1.06602 賣出，其價差損益是：

1.06602 － 1.06502 → 跳動 100 點 X 1 x 0.01 美元＝ 1 美元

由於期貨合約與 CFD（差價合約）皆屬於衍生性金融商品的範疇，並採用保證金交易模式，其詳細交易規則會因不同的期貨商與槓桿交易商而異。建議你在實際交易前，務必向所選平台諮詢清楚相關規則與費用。

如何開始外匯交易？

準備好進入外匯市場了嗎？接下來，我們將告訴你如何開始你的外匯交易之旅。從選擇交易平台、開設交易帳戶，到學習外匯知識、制定交易策略，每個步驟都至關重要。

選擇交易平台

選擇一個安全、可靠、透明且受到正規金融機構監管的交易平台，是成功交易的基礎。在台灣，你可以選擇受到金融監督管理委員會（金管會）監管的平台。以下是一些選擇平台的關鍵考量因素：

監管： 確保平台受到正規金融機構的監管，保障你的資金安全。
交易成本： 比較不同平台的點差、手續費等交易成本，以節省開支。
交易工具： 平台是否提供豐富的交易工具和分析功能，例如技術指標、圖表分析工具等。
客戶服務： 平台是否提供即時有效的客戶服務，例如線上客服、電話客服等，以應對交易中可能遇到的問題。

開設交易帳戶

選擇好交易平台後，你需要開設一個交易帳戶。在開設真實交易帳戶前，我們強烈建議你先開設模擬帳戶進行練習。模擬帳戶可以讓你熟悉交易平台的介面和操作，並測試你的交易策略，而無需承擔真實的資金風險。

學習外匯知識

在外匯市場中，知識就是力量。不斷學習外匯知識，才能提高你的交易技巧，做出更明智的決策。你可以透過以下方式學習外匯知識：

閱讀相關書籍、文章、報告，了解外匯市場的基本知識和交易策略。
參加線上或線下課程，學習專業的外匯交易技巧。
關注專業分析師，了解最新的市場動態和分析。

新手學習外匯交易，通常會建議掌握以下三步驟：

學習基礎知識： 從最基本的貨幣對、點差、槓桿等概念開始。
體驗模擬交易： 利用虛擬資金熟悉操作流程與交易環境。
進行真實交易： 在累積足夠經驗後，逐步投入實際資金進行交易。

制定交易策略

成功的交易需要一個明確的交易策略。一個好的交易策略應該基於你的風險承受能力和投資目標。你需要設定止損（Stop Loss）和止盈（Take Profit），控制風險，並定期評估和調整你的策略。此外，了解不同貨幣對和市場的特徵，以及多樣化的下單方法，都能幫助你找到最適合自己的交易風格，例如短期交易或長期交易。

風險管理

風險管理是外匯交易中最重要的環節。永遠不要投入超過自己承受能力的資金。使用止損來限制潛在的損失，並避免過度使用槓桿。謹記這些原則，才能在外匯市場中長期生存並穩健獲利。

常見外匯交易策略

外匯交易策略有很多種，每種策略都有其優缺點。你需要根據自己的交易風格和目標，選擇適合自己的策略。以下是一些常見的外匯交易策略：

技術分析： 透過研究歷史價格數據和技術指標，預測未來價格走勢的方法。技術分析師會使用各種圖表和指標，例如移動平均線、相對強弱指標（RSI）和 MACD，來尋找交易機會。
基本面分析： 透過分析經濟數據、政治事件、中央銀行政策等因素，預測貨幣的長期價值的方法。基本面分析師會關注 GDP、通貨膨脹率、利率等經濟指標，以及政治穩定性、政府政策等政治因素。
波段交易： 一種持倉時間通常為幾天到幾週的交易策略。波段交易者利用中期價格波動獲利。他們會尋找趨勢明顯的貨幣對，並在趨勢方向上進行交易。
日內交易： 一種在一天之內完成所有交易的交易策略。日內交易者利用短期價格波動獲利。他們需要快速反應市場變化，並設定嚴格的止損和止盈。

值得一提的是，學習外匯交易是一個永無止境的過程。即使是專業操盤手也會遇到虧損，重要的是從每次交易中學習、復盤，不斷提升自己的交易技術。保持謙虛的態度，持續從市場中學習，是長期獲利的關鍵。

常見問題 (FAQ)

問題：外匯交易合法嗎？

回答： 在大多數國家，外匯交易是合法的，但你需要選擇受到監管的交易平台。在台灣，你可以選擇受到金管會監管的平台。

問題：外匯交易需要多少資金？

回答： 外匯交易的最低資金取決於交易平台和槓桿比例。有些平台允許以較少的資金開始交易，例如幾百美元。但我們建議你根據自己的風險承受能力和交易目標，合理配置資金。

問題：如何學習更多外匯知識？

回答： 你可以透過閱讀書籍、參加課程、關注專業分析師等方式學習更多外匯知識。知識型品牌通常也會提供豐富的教學資源，幫助你掌握專業知識。

問題：外匯交易中如何獲利？

回答： 在外匯交易中產生獲利的方式主要有兩種：一種是匯兌收益，即根據市場中的價格變動而產生的盈虧；另一種是隔夜利息，是持有貨幣對過夜時產生的利息差。新手通常會從匯兌收益開始學習。

問題：如何看懂外匯報價？直接報價與間接報價是什麼？

回答： 外匯報價通常以「基準貨幣/計價貨幣」的形式呈現。例如，EUR/USD = 1.0650 表示 1 歐元可兌換 1.0650 美元。這屬於直接報價，即基準貨幣（歐元）的價值以計價貨幣（美元）直接表示。

而像 USD/JPY = 149.20，表示 1 美元可兌換 149.20 日圓，這屬於間接報價，即計價貨幣（日圓）的價值以基準貨幣（美元）表示。當報價數字上升時，直接報價代表基準貨幣升值，間接報價則代表基準貨幣貶值。

常見貨幣對	EUR/USD歐元兌美元匯率	GBP/USD英鎊兌美元匯率	USD/CAD加幣兌美元匯率	USD/JPY日幣兌美元匯率
價位	1.0650	1.2310	1.3600	149.20
解釋	1歐元可兌換 1.0650美元	1英鎊可兌換 1.2310美元	1美元可兌換 1.3600加幣	1美元可兌換 149.20日元
報價方式	直接報價	直接報價	間接報價	間接報價
數字上升	歐元兌換的美元變多（歐元升值）	英鎊兌換的美元變多（英鎊升值）	美元兌換的加幣變多（加幣貶值）	美元兌換的日幣變多（日幣貶值）

問題：台幣兌美元匯率上升是升值還是貶值？

回答： 台幣兌美元匯率的報價方式通常是 USD/TWD（1美元可兌換多少台幣），這屬於間接報價。當數字上升時（例如：從 31.8 上升到 32.1），代表 1 美元可以兌換更多台幣，這表示美元相對於台幣是升值的，而台幣貶值。反之，當台幣匯率數字下降（例如：從 32.3 下降到 31.5），則代表美元可以兌換的台幣變少了，這時就代表台幣升值。